中国网郑州9月16日电(记者 武世友)近日,记者从中国银保监会获悉,河南渑池农村商业银行股份有限公司(以下简称“渑池农商行”)因贷款“三查”不尽职遭罚50万元,相关责任人被予以警告处罚。
据了解,贷款三查是"贷前调查、贷时审查、贷后检查"的简称,是商业银行信贷管理的一种方法,也是确保银行信贷资金真正投入到实体经济,有效控制信贷风险的关键。从三门峡银保监分局开具的罚单显示,渑池农商行存在贷款“三查”不尽职的违法违规事实,并存在瞒报案件信息的违规行为,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第十八条、第三十五条、第四十二条规定,三门峡银保监分局决定对其处以罚款共计50万元。
该机构工作人员赵纪州对上述违规行为负有直接责任,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条;《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》第十一条规定,三门峡银保监分局对其给予警告处罚。
公开信息显示,渑池农商行成立于2011年6月,注册资本15521万元人民币,由渑池县农村信用合作联社改制而成。此前还因贷款“三查”不尽职,以贷收贷、以贷收息,违反审慎经营规则行为,虚报、瞒报统计资料等多项违规行为,累计被罚款近30万元。